«Ідэальны шторм». На працягу апошніх дзён адбываецца рэкорднае падзенне акцый і індэксаў банкаў ЗША. У некаторых выпадках зніжэнне даходзіла амаль да -90%
Расказваем, што стала прычынай маштабнага краху і якія могуць быць наступствы.
14.03.2023 / 09:52
13 сакавіка ў панядзелак адбыўся вельмі буйны абвал акцый і індэксаў шматлікіх рэгіянальных і буйных банкаў ЗША. Пра гэта напісала агенцтва Bloomberg і іншыя сусветных СМІ.
Падзенне было выклікана тым, што адзін з найбуйнейшых і ўстойлівых амерыканскіх банкаў SVB яшчэ 10 сакавіка абвясціў аб банкруцтве, што выклікала паніку ў яго кліентаў, інвестараў і трымальнікаў акцый.
Як тады адзначыў The New York Times, гэта было другое па велічыні банкруцтва банка за ўсю гісторыю ЗША і найбуйнейшае з моманту фінансавага крызісу 2008 года.
Гэта ў сваю чаргу справакавала закрыццё яшчэ двух іншых буйных амерыканскіх банкаў Silvergate Capital Corp. і Signature Bank, якія былі цесна ўзаемазвязаны з банкам SVB і мелі такую ж вялікую колькасць незастрахаваных актываў на сотні мільярдаў даляраў у сукупнасці.
Усё гэта толькі пагоршыла сітуацыю і ўзмацніла паніку на фінансавых рынках, бо людзі сталі масава здымаць свае ўклады і распрадаваць акцыі, спрабуючы захаваць свае зберажэнні. Падобна «эфекту даміно» гэта закранула мноства іншых банкаў у ЗША і за іх межамі.
Маштаб абвалу
Па інфармацыі Bloomberg, абвал закрануў дзясяткі, калі не сотні рэгіянальных і буйных банкаў ЗША. Напрыклад:
-
First Republic Bank страціў рэкордныя 79% падчас учорашніх таргоў.
-
Western Alliance Bancorp за адзін дзень абваліўся на беспрэцэдэнтныя 85%.
-
PacWest Bancorp знізіўся на 60%, таксама дасягнуўшы антырэкорду.
З-за гэтага многія банкі ўчора экстрана прыпынілі таргі, каб пазбегнуць яшчэ большага краху.
Сітуацыя з акцыямі толькі невялікай часткі банкаў ЗША, дзе бачна, што буйное падзенне адбываецца нават пасля закрыцця таргоў. Крыніца: investing.com
Пры гэтым нават самыя ўстойлівыя амерыканскія «банкаўскія гіганты», як, напрыклад, Bank of America і Credit Suisse за дзень страцілі 7 і 9 адсоткаў адпаведна.
У той жа час назіраецца масавы прыток капіталу ў такія інструменты, як біткоін, золата і акцыі дзяржаўных кампаній, што гаворыць аб жаданні інвестараў «перачакаць буру» і захаваць свае грошы. Пра гэта таксама сведчыць найбуйнейшае з 2008 года падзенне даходаў казначэйскіх аблігацый ЗША, заўважыў The Daily Shot.
Улады ЗША пры гэтым імкнуцца прадухіліць далейшы абвал рынкаў: прэзідэнт ЗША Джозэф Байдэн 13 сакавіка заявіў, што банкаўская сістэма выстаіць, а падаткаплацельшчыкі, у адрозненне ад інвестараў і крэдытораў, не панясуць страты. Таксама ён паабяцаў пакараць вінаватых у краху SVB, аднак не стаў нічога казаць аб выратаванні самога банка, паведаміла агенцтва Reuters.
Аднак пасля выступу Байдэна акцыі банкаў працягнулі падаць. Тое ж, па інфармацыі Euronews, адбылося і з банкамі ў Еўропе.
Прычына і наступствы крызісу
Як стала вядома, адной з асноўных прычын фінансавага краху банка SVP, які і справакаваў далейшы крызіс, стала рэгулярнае павелічэнне працэнтнай стаўкі Федэральнай рэзервовай сістэмы ЗША і падвышаная інфляцыя.
«Банк зрабіў звычайную працэдуру — уклаў сродкі кліентаў у казначэйскія аблігацыі ЗША, якія з-за фактараў інфляцыі і высокай працэнтнай стаўкі прывялі да моцных страт замест даходаў. У выніку з'явілася сур'ёзная запазычанасць перад кліентамі, а самі яны сталі хутка забіраць з банка свае грошы», — напісала выданне Business Insider.
Найгоршымі сцэнарамі і наступствамі цяперашняга абвалу (які ў Deutche Bank ужо назвалі «ідэальным штормам») могуць стаць:
- Абясцэньванне даляра, бо ўліванне грошай для выратавання банкаў і іх кліентаў моцна павысіць інфляцыю ў ЗША, што павялічыць сусветныя цэны на энерганосьбіты і прадукты харчавання.
- Паўтарэнне сусветнага фінансавага крызісу 2008 года, бо працяг павелічэння або адсутнасць зніжэння працэнтнай стаўкі ФРС прывядзе да яшчэ большых банкруцтваў і зачыненняў фінансавых устаноў ЗША, што моцна адаб'ецца на аналагічных установах па ўсім свеце.
Аднак аналітыкі Business Insider адзначаюць, што сур'ёзных наступстваў цяперашняга крызісу можна пазбегнуць, бо найбуйнейшыя банкі сур'ёзна паклапаціліся аб сваёй абароне на выпадак паўтарэння 2008 года, а такіх банкаў з вялікімі незастрахаванымі дэпазітамі, як SVB, зусім няшмат.
Чытайце таксама:
У Беларусі ў 2022 годзе запусцілі толькі 26 новых стартапаў
Міжнародныя рэзервовыя актывы Беларусі за месяц зменшыліся на $373,3 млн